Wijzigingen die de adviseur merkt
Klantprofiel (beta) – instap en bediening
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-32766 | Direct naar de keuze Vooringevuld of Blanco | Open je het klantprofiel in een dossier waarin nog geen klantprofiel zit, dan kom je meteen op het keuzescherm: Vooringevuld of Blanco. Het lege tussenscherm en de losse overzichtspagina zijn vervallen. Zit er al een klantprofiel in het dossier, dan zie je op diezelfde pagina de knoppen Bewerken, Verwijderen en Downloaden. De term Voorgevuld heet voortaan overal Vooringevuld. |
IT-32812 | Terugval bij life events direct gevuld | Je hoeft niet langer eerst zelf een berekening te starten voordat je de terugval ziet. Open je het klantprofiel in een dossier zonder berekening, dan rekent Fastlane die onder water door met de doelstelling Huidige situatie evalueren. De terugval bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, overlijden partner, einde relatie en AOW staat daardoor meteen in beeld. Is er al een berekening, dan verandert er niets. |
IT-32786 | Vraagtelling klopt bij een ondernemer | De voortgangsteller telt voortaan alleen de vragen die je voor deze klant ook echt krijgt voorgelegd. Bij een ondernemer tellen de werknemersvragen over werkgeversvoorzieningen niet meer mee. Je klantprofiel staat dus op volledig ingevuld zodra je alles hebt beantwoord, ook in een dossier met een werknemer en een ondernemer naast elkaar. |
IT-32934 | Antwoordopties lijnen recht uit | Bij de vraag over kennis van verzekeringen liepen de keuzeopties uit de pas door twee lange begrippen. Arbeidsongeschiktheidsverzekering en overlijdensrisicoverzekering worden nu netjes afgebroken, zodat alle antwoordopties weer recht onder elkaar staan en het scherm sneller te lezen is. In de uitdraai blijven de begrippen voluit staan. |
IT-32213 | Blanco klantprofiel als PDF en Word | Je kunt het klantprofiel voortaan downloaden als PDF en als Word-bestand, zodat je het naar je klant kunt sturen om zelf door te lopen. Het document toont alle vragen; antwoorden die al zijn gegeven staan er bij de betreffende vraag bij, de overige vragen blijven open. |
Klantprofiel (beta) – vragen en antwoordopties
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-32819 | Kennisvraag over verduurzaming naar hoofdstuk 2 | De vraag over de extra financieringsmogelijkheden voor energiebesparende voorzieningen stond bij Woning verduurzamen, terwijl het een kennisvraag is. Die vraag staat nu in hoofdstuk 2 Kennis en ervaring, als vraag 2F. De overige vragen in hoofdstuk 10 zijn doorlopend hernummerd. Antwoorden in bestaande dossiers blijven behouden. |
IT-32904 | Antwoordoptie Anders vervalt bij elf vragen | Bij elf vragen is de restcategorie Anders verwijderd. Een antwoord in die categorie levert geen bruikbare vastlegging op voor het dossier; je maakt nu een inhoudelijke keuze uit de overgebleven opties. In dossiers waarin Anders al is vastgelegd blijft dat antwoord leesbaar in dossier en rapportage; bij het opnieuw bewerken kies je uit de resterende opties. |
IT-33025 | Verzekeringsoptie vervalt bij de risicoscenario's | Bij de vragen over arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, overlijden en AOW is de antwoordoptie over een in het verleden afgesloten verzekering verwijderd. Die optie kijkt terug en hoort bij de inventarisatie, terwijl de overige opties gaan over wat de klant wil doen als het risico zich voordoet. De toekomstgerichte antwoordopties blijven ongewijzigd. |
IT-32933 | Verplichte toelichting bij kennisachterstand vervalt | Beantwoordde je een hypotheekvorm met Niet, dan moest je meteen in het klantprofiel vastleggen hoe je die kennisachterstand wegneemt. Dat verplichte blok is vervallen. De Niet-antwoorden worden gewoon vastgelegd; de onderbouwing hoort thuis in de adviesmotivatie, op het moment dat het advies er ook daadwerkelijk is. |
IT-32931 | Uitgavencategorieën worden bewaard | Vinkte je bij de vraag over bezuinigen op uitgavencategorieën een of meer categorieën aan, dan waren die keuzes weg zodra je het klantprofiel opnieuw opende. Dat is verholpen bij alle vier de risicoscenario's. De aangevinkte categorieën worden nu bewaard en komen ook correct terug in de uitdraai. |
Klantprofiel (beta) – vooringevulde antwoorden
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-32821 | Netto inkomen vooringevuld | De vraag naar het netto inkomen wordt vooringevuld met het netto inkomen dat Fastlane al kent uit de inventarisatie, per persoon. Je kunt de waarde altijd overschrijven; je ziet dan de gebruikelijke indicator dat de automatische waarde handmatig is aangepast. Is er nog geen netto inkomen bekend, dan blijft de vraag leeg zonder foutmelding. |
IT-32957 | Aflosvormen uit de lopende leningdelen vooringevuld | De vraag over ervaring met hypotheekvormen wordt vooringevuld met de aflosvormen van de lopende leningdelen uit de inventarisatie: aflossingsvrij, annuiteiten, banksparen, beleggen, leven en lineair. Dat gebeurt per persoon: alleen de persoon die schuldenaar is op de lopende hypotheek krijgt de eigen aflosvormen vooringevuld. Je kunt de selectie altijd aanvullen of corrigeren; de vaststelling van kennis en ervaring blijft jouw verantwoordelijkheid. |
IT-32992 | Bekendheid met financiële begrippen vooringevuld | De matrix met financiële begrippen wordt per aanvrager vooringevuld. AOW en WW staan altijd op Volledig. Pensioenregeling, nabestaandenpensioen, lijfrenteverzekering, overlijdensrisicoverzekering en arbeidsongeschiktheidsverzekering komen op Volledig als het product bij die persoon in de inventarisatie zit, en anders op Niet. WIA en ANW staan standaard op Niet. Elk antwoord blijft aanpasbaar. |
AdviesCoach – signalering op passend advies
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-32963 | AdviesCoach: structuur en motor | AdviesCoach vergelijkt bij de adviesmotivatie het klantprofiel met het gegeven advies en signaleert per onderdeel of het aansluit of aandacht vraagt. De module geeft geen waardeoordeel en blokkeert niets: je kunt altijd doorwerken. De signalen staan in een zijpaneel, in de volgorde van het klantprofiel, met per signaal een neutrale toelichting en een feitentabel. Elke controle krijgt een van vier statussen: Matcht, Aandacht vereist, Niet van toepassing of Niet te beoordelen. Ontbrekende gegevens leiden nooit stilzwijgend tot Matcht. De signalering wordt opnieuw bepaald zodra je het klantprofiel of de financieringsopzet wijzigt. Deze release levert de structuur en de motor; de afzonderlijke controles worden daarna stap voor stap toegevoegd. |
AFM Leidraad – verantwoorde woonlasten
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-30415 | Energielasten in het consumptief besteedbaar inkomen | Leg je een energielabel vast bij de woning, dan rekent Fastlane de maandelijkse energielasten voor gas en elektra mee in het consumptief besteedbaar inkomen. In de visual en de rapportage staat Energielasten als aparte regel, direct onder de netto hypotheeklasten. Daarmee sluit het beeld van de betaalbaarheid beter aan op de werkelijke maandlasten van je klant. |
IT-33019 | Energielasten in het maandlastenoverzicht | De energielasten staan ook in het maandlastenoverzicht als aparte, herkenbare post, met dezelfde term als in de visual. Zonder energielabel toont de post nul euro. De woonquote en de toetslast veranderen hier niet door: die blijven de bestaande systematiek volgen. |
IT-30417 | Onderhoudskosten woning in het consumptief besteedbaar inkomen | Er is een nieuwe post Onderhoudskosten woning toegevoegd aan het consumptief besteedbaar inkomen. De hoogte wordt bepaald op basis van de marktwaarde van de woning na verbouwing en als maandbedrag verwerkt in de lastenberekening. De post is zichtbaar en herleidbaar in de onderliggende berekening en in de rapportages. |
IT-30419 | Overige eigenaarslasten in het consumptief besteedbaar inkomen | Er is een nieuwe post Overige eigenaarslasten toegevoegd. Die betreft de kosten die samenhangen met het bezit van een eigen woning, en wordt berekend op basis van de marktwaarde van de woning na verbouwing. De post telt mee in het consumptief besteedbaar inkomen en is zichtbaar in de applicatie en de rapportages. |
IT-33161 | Netto woonlasten heet voortaan netto hypotheeklasten | De regel Netto woonlasten bevatte feitelijk alleen de netto hypotheeklasten; overige eigenaarslasten, onderhoud en verzekeringen staan er als aparte regels onder. De AFM Leidraad maakt dat onderscheid expliciet. De term is daarom in de hele applicatie en in alle rapportages hernoemd naar Netto hypotheeklasten. De berekening zelf verandert niet. |
IT-31165 | Juist label en bedrag bij Wonen straks vanuit een huursituatie | Huurt je klant nu en adviseer je de aankoop van een woning, dan toonde het scherm Wonen straks het label Huurlasten met een bedrag dat niet herleidbaar was. Wonen straks toont nu Netto hypotheeklasten met de toekomstige netto hypotheeklast uit de financieringsopzet. Bij Wonen nu blijft Huurlasten staan, met de werkelijke huur. |
Inventarisatie en berekening
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-30196 | Leningdeelbedragen en hypotheekhoogte actualiseren | Je kunt een bestaande berekening nu ook actualiseren op gewijzigde leningdeelbedragen uit de inventarisatie, inclusief een tussentijdse aflossing die je bij de huidige hypotheek hebt vastgelegd. De totale hypotheekhoogte gaat mee. Lopen het tijdgebaseerde bedrag en het bedrag uit het schuldverloop uiteen, dan zie je beide waarden met hun bron en kies je zelf welke je overneemt. Ook een toegevoegd of vervallen leningdeel wordt getoond. Een nieuwe berekening starten om de hypotheekhoogte te corrigeren is niet meer nodig; je eerder uitgewerkte advies blijft bruikbaar. |
IT-31639 | Ouderdomspensioen bij werkgeversregelingen | Een inkomen uit ouderdomspensioen werd bij het vergelijken van brondata getoond op het tabblad Inkomen in plaats van bij de werkgeversregelingen. Dat is rechtgezet, zodat het pensioen op de juiste plek staat bij het overnemen van de gegevens. |
Rapportage en vergelijking
Ticket | Wijziging | Wat de adviseur merkt |
IT-32955 | Hoofdstukkenlijst opgeschoond en voorbladen per rapportsectie | In Rapportage samenstellen zijn de toevoegingen tussen haakjes uit de hoofdstuknamen gehaald en is het dubbele hoofdstuk Persoonlijke gegevens vervallen; het inventarisatierapport begint met Klantgegevens. Werkt jouw kantoor met het klantprofiel in beta, dan kun je dat hoofdstuk nu opnemen in het rapport. Verder krijgt elke rapportsectie een eigen voorblad met eigen titel en afbeelding: het adviesrapport met de foto van het onderpand, het inventarisatierapport en de bijlagen met een illustratie. In het volledige rapport zijn de secties daardoor zichtbaar van elkaar gescheiden. Het veld Soort rapport staat bij openen op Volledige rapport. |
IT-29855 | Ingangsdatum rentewijziging in vergelijking en lijst | De regel Datum rente (wijziging) toonde de laatste rentewijziging van de geldverstrekker en zei daarmee niets over het moment waarop de rente voor deze hypotheek verandert. De regel heet nu Ingangsdatum rentewijziging en toont de eerstvolgende datum waarop de rente wijzigt. In de lijstweergave is die datum als kolom toegevoegd en kun je erop sorteren, zodat je ziet wanneer je richting je klant in actie moet komen. |
Techniek en stabiliteit
Deze onderdelen zijn niet zichtbaar in het adviesproces. Ze verbeteren de stabiliteit, de kwaliteitsbewaking en het onderhoud van de applicatie.
Ticket | Wijziging | Toelichting |
IT-29760 | Formuliertechniek levensverzekering | De formulierschermen van Fastlane worden overgezet op een nieuwe, uniforme formuliertechniek. Validatie, opslaan en foutafhandeling blijven ongewijzigd en je ziet in het scherm geen verschil. De wijziging maakt de schermen beter onderhoudbaar en verkleint het risico op fouten bij toekomstige aanpassingen. Deze release bevat de eerste tien schermen; dit is het scherm voor de levensverzekering. |
IT-29761 | Formuliertechniek ziekteregeling | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de ziekteregeling. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29764 | Formuliertechniek schadeverzekering | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de schadeverzekering. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29765 | Formuliertechniek inkomensverzekering | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de inkomensverzekering. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29766 | Formuliertechniek inkomensverzekeringsregeling | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de inkomensverzekeringsregeling. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29767 | Formuliertechniek zorgverzekering | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de zorgverzekering. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29768 | Formuliertechniek vervoersregeling werkgever | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de vervoersregeling van de werkgever. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29769 | Formuliertechniek abonnementen | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het scherm van de abonnementen. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29771 | Formuliertechniek hypotheekvergelijking | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het vergelijkingsscherm van hypotheken. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
IT-29772 | Formuliertechniek vergelijking levensverzekeringen | Zelfde overzetting als bij IT-29760, voor het vergelijkingsscherm van levensverzekeringen. Geen zichtbare wijziging in het scherm. |
Vragen of feedback
Voor ondersteuning bij het gebruik van eBlinqx Hypotheekadvies is [email protected] het adres.