Uitleg hoe je de afkoopwaarde van een polis meeneemt als eigen geld bij de financieringsopzet.
Waarom wordt de afkoopwaarde niet apart gevraagd?
FastLane ziet de afkoopwaarde technisch als onderdeel van eigen middelen.
Er is geen specifiek invoerveld; dit voorkomt dubbele invoer.
Het is minder zichtbaar waar de middelen vandaan komen zonder toelichting.
Stappen om de afkoopwaarde te verwerken
Voer het bedrag van de afkoopwaarde in bij ‘Inbreng eigen geld’.
Tel het volledige bedrag op bij de eigen middelen in de financieringsopzet.
Voeg een toelichting toe waarin je vermeldt dat (een deel van) de eigen middelen komt uit de afkoopwaarde van een polis.
Controleer dat de toelichting wordt opgenomen in het dossier en de rapportage.
Tips voor verwerking
Voeg altijd een duidelijke toelichting toe als eigen middelen deels of helemaal bestaan uit afkoopwaarden.
Vermeld indien mogelijk het polisnummer of de naam van de polis voor traceerbaarheid.
Bewaar het bewijs of de berekening van de afkoopwaarde in de documentensectie van het dossier.
Noteer bij gecombineerde bedragen (spaargeld + polisafkoop) dit gespecificeerd in één toelichting.
Toekomstige ontwikkelingen
Opmerking: Een apart invoerveld voor afkoopwaarden staat op de wensenlijst van FastLane. Tot die tijd zijn ze onderdeel van 'Inbreng eigen geld' en wordt de toelichting als specificatie gebruikt.