De ComplianceScan vergelijkt het klantprofiel met je berekening en je advies, en laat zien waar aandacht nodig is. De scan signaleert en geeft geen waardeoordeel over je advies. Er wordt niets geblokkeerd: je kunt altijd doorwerken.
Waar je het vindt
De knop ComplianceScan staat in de klantbalk bij het onderwerp Adviseren. Een rode stip betekent dat er controles aandacht vragen.
Zo werkt het
Klik op ComplianceScan. Het paneel schuift over je scherm, de pagina eronder blijft staan.
Bovenin staan tegels per status: Aandacht vereist, Niet te beoordelen, Match en Niet van toepassing. Klik op een tegel om te filteren.
Lees per controle de kaart met de feiten erachter. Rekent een controle iets uit, bijvoorbeeld een tekort of ruimte in de maandlast, dan staat dat kengetal erbij.
Gebruik de link Ga naar om direct naar het klantprofiel, de berekening of de motivering te springen. Kom je terug in het paneel, dan sta je weer op dezelfde plek.
Pas je advies aan of leg de keuze van je klant vast in de motivering. Met Inklappen sluit je het paneel. Of het open of dicht staat, wordt per browser onthouden.
Wat de scan controleert
Op dit moment staan er achttien controles in de scan, verdeeld over zeven onderwerpen:
Klantprofiel: is het profiel volledig ingevuld voordat je het advies afrondt.
Verantwoord lenen en betalen: passen de lasten bij het inkomen, sluit het advies aan op de gewenste maandlast, past de gebruikte rekenregel, en is een verwachte inkomensontwikkeling onderbouwd meegenomen.
Financieringsopzet: de inzet van eigen geld, de gewenste inbreng van de klant en de eigenaarsverhouding van de woning.
Woning verduurzamen: de interesse in energiebesparende voorzieningen tegenover de financieringsopzet.
Hypotheek en leningdelen: het lastenverloop tegenover de aflosvorm, de rentevastperiode en de voorwaarden van de aanbieder tegenover het klantprofiel.
Risicoscenario's: arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, overlijden van de partner, AOW en pensionering, en de verkoopbaarheid van de woning.
Vastlegging en motivering: is per onderwerp vastgelegd wat de klant heeft gekozen.
Goed om te weten
De statussen. 'Match' betekent dat profiel en advies overeenkomen. 'Aandacht vereist' betekent dat er een verschil zit: bespreken, vastleggen of aanpassen. 'Niet van toepassing' geldt niet voor dit dossier. 'Niet te beoordelen' betekent dat een bronveld ontbreekt. Dat wordt nooit stilzwijgend een match.
Je houdt de regie. De scan beoordeelt je advies niet. Jij bepaalt wat je met een signaal doet, en je kunt een bewuste afwijking gewoon vastleggen en doorgaan.
De scan groeit mee. Controles worden toegevoegd of verfijnd zonder dat jij iets hoeft in te stellen.