Je kunt nu zelf de opnameperiode instellen bij een bestaande overlijdensrisicoverzekering, mits 'Verpand' op Nee staat.
Wat houdt zelf instellen van de opnameperiode in?
De adviseur bepaalt de termijn waarin de langstlevende het resterende verzekerde bedrag kan benutten.
De opnameperiode stem je af op de persoonlijke situatie van de klant.
Dit levert een realistischer beeld en nauwkeurigere toetsing van het scenario overlijden.
Voordelen voor de adviseur
Meer regie over adviesopzet bij bestaande ORV’s.
Beter afgestemd op de persoonlijke situatie van de klant.
Realistischer beeld van maandelijkse onttrekking uit de ORV.
Nauwkeuriger toetsen van scenario overlijden.
Stappen om de opnameperiode in te stellen
Controleer of 'Verpand' op Nee staat bij de bestaande ORV.
Open het scherm voor ORV-simulatie binnen PortefeuilleSignalen.
Voer de gewenste opnameperiode in, afgestemd op de klant.
Controleer of de simulatie aansluit op de financiële planning na overlijden.
Sla de wijzigingen op.
Belangrijk: De opnameperiode kan alleen worden ingesteld als 'Verpand' op Nee staat.
FAQ
Kan ik de opnameperiode aanpassen als 'Verpand' op Ja staat?
De opnameperiode is alleen zelf instelbaar als 'Verpand' op Nee staat bij de ORV.