Uitleg over het automatisch tonen van de keuzeverklaring bij advies om geen arbeidsongeschiktheidsverzekering af te sluiten.
Reden van de keuzeverklaring
Wet- en regelgeving vereist volledige advisering bij inkomensrisico's.
Bij arbeidsongeschiktheid moet het risico en mogelijke oplossingen altijd besproken worden.
De keuzeverklaring toont aan dat de klant goed geïnformeerd is over de risico's en zijn keuze.
Stappen in het adviestraject
Voer een gesprek over het risico van arbeidsongeschiktheid.
Geef inzicht in de financiële gevolgen bij arbeidsongeschiktheid.
Leg uit dat het risico verzekerbaar is.
Bespreek de kosten (premie) van de verzekering.
Geef een onderbouwd advies over wel of geen afsluiten.
Laat de klant zelf kiezen of hij het advies volgt of afwijkt.
Hoe de keuzeverklaring werkt
Verschijnt automatisch als de klant afwijkt van het advies.
Wordt aangepast op basis van de context en het besluit van de klant.
Wordt als document ter ondertekening aangeboden.
Voorbeeldtekst
"Tijdens ons gesprek heb ik je geadviseerd om een arbeidsongeschiktheidsverzekering af te sluiten ter bescherming van je inkomen en financiële zekerheid. Dit advies is gebaseerd op jouw persoonlijke situatie, doelstellingen, financiële positie en mijn inschatting van mogelijke gevolgen bij arbeidsongeschiktheid. Mijn advies is om deze verzekering af te sluiten, zodat je niet met financiële zorgen komt te zitten bij arbeidsongeschiktheid."
Belangrijk: Ook als het advies is om géén AO-verzekering af te sluiten moet het onderwerp arbeidsongeschiktheid besproken worden, zodat je voldoet aan je zorgplicht.
FAQ
Waarom verschijnt een keuzeverklaring als ik adviseer géén AO-verzekering af te sluiten?
Een keuzeverklaring verschijnt omdat de wet- en regelgeving vereist dat het onderwerp arbeidsongeschiktheid altijd besproken wordt, en de klant zelf moet kunnen kiezen of hij het advies volgt of afwijkt.